6 Best Easy Small Business Loans 2019

Mit vielen Online-Kreditgebern in diesen Tagen ist die Beantragung eines Darlehens für kleine Unternehmen viel einfacher geworden. Easy Business Loans zeichnen sich durch kurze Anträge, einfache Rückzahlungsverfahren, einfach zu verwaltende Konten und schnelle Antragsprozesse aus. Einfache Geschäftskredite helfen Geschäftsinhabern, Zeit zu sparen, damit sie sich auf ihr Geschäft konzentrieren können.

Top 6 Easy Small Business Loans 2019

DarlehensgeberBeste für
Fundbox(Bester Gesamtwert) Unternehmen, die die einfachste revolvierende Kreditlinie in Höhe von bis zu 100.000 USD benötigen
KabbageUnternehmen, die eine Kreditlinie in Höhe von bis zu 250.000 US-Dollar bei einfachen monatlichen Zahlungen benötigen
OnDeckUnternehmer mit mehr als 680 Krediten, die die besten Preise für bis zu 500.000 US-Dollar wünschen
BlueVineUnternehmen, die ein einfaches Factoring für ausstehende B2B- oder B2G-Rechnungen im Wert von bis zu 5 Millionen US-Dollar benötigen
LoanBuilderUnternehmer, die Darlehenskonditionen benötigen, die leicht für bis zu 500.000 US-Dollar anpassbar sind
Nationale FinanzierungUnternehmer, die Kreditkarten akzeptieren und einfache Mindestqualifikationen für 250.000 US-Dollar benötigen

* Zuletzt aktualisiert: März 2019

Wie wir die besten Easy Small Business Loans bewertet haben

Wir haben die besten einfachen Darlehen für kleine Unternehmen anhand ihrer Antragsanforderungen, Mindestqualifikationen und der Geschwindigkeit der Finanzierung bewertet, um sicherzustellen, dass Sie sich auf Ihr Geschäft konzentrieren können, anstatt Zeit für die Finanzierung zu investieren. Zusätzlich zu diesen Kriterien haben wir die Kredite auf der Grundlage der Gesamtkosten, der maximalen Kreditbeträge und der Rückzahlungsbedingungen verglichen, um Ihnen zu helfen, eine Entscheidung zu treffen, die zu Ihrem Finanzierungsbedarf und Ihrem Budget passt.

Basierend auf den Bedürfnissen und Wünschen des Lesers wurden folgende Kriterien zur Bewertung der besten Darlehen für kleine und mittlere Unternehmen herangezogen:

  • Kosten: Die Gesamtkosten jeder Geschäftsdarlehensoption in Bezug auf die angegebenen Zinssätze und den jährlichen Prozentsatz (APR)
  • Bewerbungsvoraussetzungen: Die erforderlichen Informationen für die Beantragung eines Darlehens sowie die erforderlichen Unterlagen oder das Fehlen von Unterlagen, um sich zu qualifizieren
  • Geschwindigkeit der Genehmigung und Finanzierung: Die Zeit, die benötigt wird, um eine Genehmigungsentscheidung zu erhalten, sobald Sie den Antrag ausgefüllt haben, und dann Zugriff auf das Darlehen erhält
  • Darlehensbetrag: Die maximale Kapitalmenge, auf die Sie mit jedem Kreditgeber zugreifen können; Dazu gehört auch die Leichtigkeit, mit der Sie einen zweiten oder dritten Kredit erhalten können
  • Mindestqualifikationen: Die Mindestanforderungen, die Sie erfüllen müssen, um sich für ein Darlehen zu qualifizieren, einschließlich Kredit-Score, Geschäftszeiten und Jahresumsatz
  • Rückzahlungsbedingungen: Maximale Zeit für die Rückzahlung des Darlehens und die Häufigkeit der Zahlungen, die durchgeführt werden müssen; Dazu gehört auch die Anzahl der Optionen, die ein Kreditgeber zur Verfügung stellt
  • Kreditnehmer Bewertungen: Die Bewertungen, die ehemalige und aktuelle Kunden auf unserer Website und im Internet hinterlassen haben

Einfaches Darlehen für kleine Unternehmen von einer Bank oder Kreditgenossenschaft

Bevor Sie sich an einen Online-Kreditgeber wenden, sollten Sie unbedingt mit Ihrer bestehenden Bank oder Kreditgenossenschaft zusammenarbeiten, um eine Finanzierung zu erhalten. Wenn Sie bereits über ein Darlehen oder eine Kreditlinie verfügen, die sich in einem guten Zustand befindet, können Sie schnell eine Krediterhöhung oder ein zusätzliches Darlehen beantragen. Wenn dies nicht funktioniert hat oder keine Option ist, ist ein einfacher oder schneller Online-Geschäftskredit die beste Wahl.

Basierend auf den Kriterien, die wir in unserer Bewertung verwendet haben, ist Fundbox der einfachste Online-Kredit für kleine Unternehmen. Es hat einen einfachen Bewerbungsprozess, eine schnelle Genehmigung und eine Finanzierung in nur 24 Stunden. Es gibt keine Mindestpunktzahl, um sich zu qualifizieren. Sie müssen nur sechs Monate im Geschäft sein und bieten eine wöchentliche Rückzahlung von bis zu 100.000 USD mit Raten ab nur 4,66%.

Fundbox: Insgesamt Best Easy Small Business Loan

Fundbox bietet eine einfache Online-Anwendung, einfache Mindestanforderungen und eine schnelle Finanzierung, wodurch sie das beste Darlehen für kleine Unternehmen darstellen. Mit ihnen können Sie 24 Wochen lang bis zu 100.000 US-Dollar erhalten, wobei die Gesamtgebühr bei einer revolvierenden Kreditlinie bereits bei 4,66% liegt.

Fundbox-Kosten

Fundbox berechnet eine wöchentliche Gebühr, die auf der Auszahlung Ihrer Kreditlinie basiert. Diese Gebühr beginnt bei 0,5% bis 0,7% pro Woche für eine Laufzeit von 12 bzw. 24 Wochen. Sie können damit rechnen, dass die Gesamtgebühr für 12 Wochen bei 4,66% und für 24 Wochen bei 8,99% des Kapitals anfängt.

Die typischen Gebühren und Gebühren der Fundbox sind:

  • Gesamtgebühr: 4,66% des Entnahmebetrags für 12 Wochen und 8,99% des Entnahmebetrags für 24 Wochen
  • Effektive wöchentliche Gebühr: 0,5% bis 0,7%
  • Geschätzter APR: 10% bis 79%
  • Gründungsgebühr: Keiner

Fundbox ist mit ihren Zinssätzen transparent und hat für ihre Kredite einen effektiven Jahreszins von 10% bis 79% zur Verfügung gestellt. Dies ist niedriger als bei den meisten anderen Kreditgebern für kleine Unternehmen außer BlueVine. Um den effektiven Jahreszins besser zu verstehen, liegen die typischen täglichen Zinskosten eines Darlehens in Höhe von 10.000 USD bei Fundbox zwischen 2,74 und 21,60 USD.

Fundbox-Bedingungen

Fundbox bietet eine Möglichkeit zur vorzeitigen Rückzahlung, durch die Sie Geld sparen können. Darüber hinaus können Sie dank der Flexibilität eines Kreditrahmens bei Bedarf weniger als 1.000 US-Dollar leihen, anstatt einen großen Kredit zu erhalten.

Zu den Kreditbedingungen, die Sie von Fundbox erwarten können, gehören:

  • Darlehensbetrag: 1.000 bis 100.000 USD
  • Rückzahlungsfrist: 12 oder 24 Wochen
  • Rückzahlungsplan: Wöchentlich
  • Sicherheit: Ungesichert mit einer möglicherweise umfassenden UCC-Anmeldung (Uniform Commercial Code)
  • Persönliche Garantie: Für kleinere Grenzwerte nicht erforderlich. für größere Grenzen möglich
  • Geschwindigkeit zur Finanzierung: 10 Minuten, um sich mit einer Entscheidung in nur drei Minuten zu bewerben; laufende Finanzierung innerhalb von 24 Stunden

Die Konditionen einer Fundbox-Kreditlinie sind kürzer als die von ihnen bewerteten anderen Anbieter. Darüber hinaus ist das Kreditlimit von 100.000 USD niedriger als das von Kabbage angebotene Limit von 250.000 USD. Bei beiden Providern können Sie jedoch nach der Rückzahlung des Guthabens zusätzliche Ziehungen auf der Kreditlinie vornehmen, sodass Sie über mehrere Ziehungen hinaus auf Ihr Limit zugreifen können.

Fundbox-Qualifikationen

Mindestanforderungen für Fundbox machen es neben National Funding zum am besten zugänglichen Betriebsmittelkredit auf unserer Liste. Die einzigen Kriterien, die Sie erfüllen müssen, sind ein Minimum von sechs Monaten im Geschäft und idealerweise ein Jahresumsatz von mehr als 50.000 USD. Fundbox basiert auf der Qualifizierungsentscheidung für Ihren Umsatz, Ihr Wachstum und Ihre Kundenbindung, indem Sie Ihre Buchhaltungssoftware oder Ihre Bankgeschäfte bewerten.

Die Qualifikationen, die Fundbox verwendet, um Sie als Kreditnehmer zu bewerten, sind:

  • Persönliche Kreditpunktzahl: Keine Mindestanforderung
  • Zeit im Geschäft: Sechs oder mehr Monate
  • Jahresbruttoumsatz: Keine spezifische Anforderung; Idealerweise verdienen Sie $ 50.000 oder mehr

Die Forderungsfinanzierung von Fundbox basiert auf dem Wert Ihrer ausstehenden Business-to-Business- (B2B), Business-to-Government- (B2G) und / oder Business-to-Consumer-Rechnungen (B2C), deren Finanzierung in weniger als 90 Tagen fällig ist . Dadurch kann die Mindestpunktzahl für die Kreditwürdigkeit übersprungen werden, und Sie müssen Ihre Kundenbeziehungen nicht wie bei einem Rechnungssteller mit Rechnungsstellung unterschreiben.

Was Fundbox fehlt

Der größte Nachteil von Fundbox ist das relativ niedrige Kreditlimit von 100.000 USD. Sobald eine Auszahlung zurückgezahlt wurde, kann dieser Betrag erneut geliehen werden, die maximale Schwelle kann jedoch für große Kapitalprojekte nicht ausreichen. Darüber hinaus kann die wöchentliche Rückzahlung den Cashflow eines Unternehmens belasten, insbesondere wenn dieses Geschäft zyklisch ist.

Fundbox Loan Reviews

Fundbox hat im Allgemeinen positive Bewertungen. Positive Fundbox-Bewertungen kamen von Benutzern, die sagten, dass das Unternehmen über ein hilfreiches Kundenservice-Team verfügt, das den Prozess vereinfacht. Kritische Fundbox-Bewertungen kamen von Nutzern, die sich wünschten, die Rückzahlungsbedingungen in längere Zeiträume ändern zu können. Lesen Sie mehr auf unserer Fundbox-Bewertungsseite.

So bewerben Sie sich bei Fundbox

Fundbox kann Sie für einen revolvierenden Kreditrahmen in nur einem Tag genehmigen und finanzieren lassen. Mit niedrigen Krediten für kleine Unternehmen können Sie bis zu $ ​​100.000 ab 12,67% bei 4,66% und 24 Wochen bei 8,99% abrufen. Ihr Bewerbungsprozess kann in weniger als 10 Minuten abgeschlossen werden.

Kabbage: Best Easy Business Loan mit monatlichen Zahlungen

Kabbage bietet eine Kreditlinie von bis zu 250.000 US-Dollar an, die für Unternehmen am besten ist, die monatliche Zahlungen benötigen. Das Antragsverfahren ist schnell und die Finanzierung ist in ein bis drei Tagen verfügbar. Die Raten beginnen bei 1,5% pro Monat und bieten die Möglichkeit, Kosten zu senken, wenn Sie sich frühzeitig auszahlen.

Kabbage-Darlehenskosten

Der monatliche Zinssatz von Kabbage liegt bei nur 1,5%, was mit den Gebühren von Fundbox vergleichbar ist. Wie Fundbox gilt jede Ziehung als neues Darlehen mit eigenen Rückzahlungsbedingungen. Im Gegensatz zu OnDeck haben Sie jedoch die Möglichkeit, die Gesamtkosten des Kredits durch vorzeitige Zahlung zu senken, da die Gebühren monatlich und nicht im Voraus festgesetzt werden.

Die typischen Kabbage-Tarife und -Preise sind:

  • Anfangszinssätze: 1,5% bis 10% pro Monat; Die durchschnittliche Gebühr beträgt 4% für einen Zeitraum von sechs Monaten und 3% für einen Zeitraum von 12 Monaten
  • Geschätzter APR: 18% bis 120%
  • Gründungsgebühr: Keiner

Kabbage ist transparent bezüglich der Gebühren und reicht bis zu einem Taschenrechner auf seiner Website, mit dem Sie die Gesamtkosten eines Kredits ermitteln können. Bei einem geschätzten effektiven Jahreszins von 18% bis 120% können Sie davon ausgehen, dass für jeden gezogenen Betrag von 10.000 USD ein täglicher Zinsaufwand von 4,90 USD und 32,90 USD anfällt.

Kabbage Darlehensbedingungen

Kabbage bietet mehr Flexibilität als Fundbox mit höheren Kreditlimiten von 250.000 USD im Vergleich zu 100.000 USD. Darüber hinaus können monatliche Zahlungen statt wöchentlich erfolgen, was für Online-Kreditgeber untypisch ist. Die längeren Laufzeiten bis zu einem Jahr geben den Unternehmen schließlich mehr Zeit für die Rückzahlung des Darlehens und die Möglichkeit, größere Projekte zu finanzieren.

Die Kreditbedingungen, die Sie von Kabbage erwarten können, sind:

  • Kreditbetrag: 2.000 bis 250.000 $
  • Betrag der Ziehung: $ 500 bis $ 250.000 oder eine beliebige Größe mit der Kabbage Card
  • Rückzahlungsfrist: Sechs Monate oder ein Jahr ohne Vorfälligkeitsentschädigung
  • Rückzahlungsplan: Monatlich; 1/6 oder 1/12 des Kreditsaldos + Zinsen
  • Sicherheit: Vollständige UCC-Hinterlegung für Geschäftsvermögen
  • Persönliche Garantie: Erforderlich
  • Geschwindigkeit zur Finanzierung: 10 Minuten, um die Online-Beantragung und Genehmigung innerhalb von 10 Minuten bis zu einigen Stunden abzuschließen; Anfangsfinanzierung am nächsten Werktag und laufende Finanzierung innerhalb von 24 Stunden oder sofort unter Verwendung der angeschlossenen Visa-Karte

Kabbage-Darlehensqualifikationen

Im Vergleich zu den Mindestanforderungen an die Kreditwürdigkeit und den sechsmonatigen Geschäftsanforderungen von Fundbox erfordert Kabbage eine Kreditwürdigkeit von über 550 und mindestens ein Jahr, um sich zu qualifizieren. Darüber hinaus muss Ihr Unternehmen in den letzten drei Monaten mindestens 4.200 USD pro Monat generieren.

Zu den Qualifikationen, die Kabbage verwendet, um Sie als Kreditnehmer zu bewerten, gehören:

  • Persönliche Kreditpunktzahl: 550 oder höher (überprüfen Sie Ihre Punktzahl kostenlos)
  • Zeit im Geschäft: Mindestens ein Jahr
  • Jahresumsatz: $ 50.000 oder mehr; oder $ 4.200 oder mehr pro Monat für die letzten drei Monate

Als revolvierender Kreditrahmen müssen Sie keine zusätzliche Finanzierung beantragen, um mehr Kredit zu erhalten. Stattdessen wird Ihr verfügbares Guthaben bei der Rückzahlung des Darlehens wieder aufgefüllt und kann verwendet werden. Kabbage wird auch die Verbindung zu Ihrem Bankkonto oder Ihrer Buchhaltungssoftware aufrechterhalten und Sie regelmäßig auf Erhöhungen der Kreditlinie überprüfen.

Was Kabbage vermisst

Der größte Nachteil von Kabbage ist die Kreditwürdigkeit, die Fundbox nicht hat. Wenn Sie sich nicht für Kabbage qualifizieren können, stellen wir einen Leitfaden zusammen, der sich auf Kredite für schlechte Kredite bezieht. Obwohl das höhere Kreditlimit und die längeren Laufzeiten von Kabbage das Angebot von Fundbox übersteigen, kann es dennoch unzureichend sein.

Kabbage Loan Bewertungen

Kabbage hat überwiegend positive Bewertungen. Nutzer, die positive Bewertungen von Kabbage gaben, gaben an, dass der Kundenservice klare Erklärungen lieferte. Obwohl sich einige Bewertungen von Kabbage über hohe Zinssätze und kurze Rückzahlungsbedingungen beschwert haben, werden deren Zinssätze und Bedingungen vorab bekannt gegeben. Lesen Sie mehr auf unserer Kabbage-Rezensionen.

So bewerben Sie sich bei Kabbage

Die einfache Online-Bewerbung von Kabbage dauert etwa 10 Minuten. Sie können Kredite bis zu einem genehmigten Limit ausleihen, das bei einem Zinssatz von nur 1,5% pro Monat bis zu 250.000 USD betragen kann. Die zusätzliche Flexibilität der monatlichen Rückzahlungsbedingungen macht Kabbage ideal für eine einfache Unternehmensfinanzierung.

Besuchen Sie Kabbage

OnDeck Capital: Best Easy Business Loan für erstklassige Kreditnehmer

OnDeck Capital bietet Laufzeiten von bis zu 500.000 USD ab 9% an. Unternehmer, die über eine persönliche Kreditwürdigkeit von 680 oder mehr verfügen, können sich für die niedrigsten Gebühren qualifizieren. Darüber hinaus bietet es eine Kreditlinie in Höhe von 100.000 USD wie Fundbox, und Sie können sich für beide qualifizieren.

OnDeck-Kapitalkosten

OnDeck hat Zinssätze, die mit Fundbox und Kabbage für die Laufzeitdarlehen vergleichbar sind. Im Gegensatz zu einer Kreditlinie verlieren Sie jedoch bei der Kreditaufnahme bei Bedarf etwas Flexibilität. Darüber hinaus gibt es keinen Vorteil für die Vorauszahlung, wie bei Kabbage, da die Gebühren und Zinsen bei der Entstehung dem Kapital hinzugefügt werden und sich nicht verringern, wenn das Darlehen vorzeitig abbezahlt wird.

Die OnDeck Capital-Darlehensraten und -gebühren betragen:

  • Anfangszinssätze: So niedrig wie 9% einfache Zinsen für Laufzeitkredite bis 12 Monate und 9,99% Zinssatz (AIR) für Laufzeitkredite bis 36 Monate; Primäre Kreditnehmer mit 700 oder mehr Kreditpunkten können potenziell die niedrigsten Zinssätze erhalten
  • Geschätzter APR: 10% bis 100%
  • Gründungsgebühr: 0% bis 4% Ihres Darlehensbetrags

OnDeck ist mit seiner Offenlegung der Gebühren sehr transparent und veröffentlicht einen durchschnittlichen effektiven Jahreszins von 48,7% für die Laufzeitdarlehen für das Quartal, das am 30. Juni 2018 endet. Darüber hinaus ist der APR-Bereich in seinem Jahresbericht enthalten und führt zu täglichen Zinskosten von 2,70 USD auf 27,40 USD pro geborgtem 10.000 USD.

OnDeck Capital-Bedingungen

Die Bedingungen eines OnDeck Capital-Darlehens machen es für Unternehmer interessant, die eine Finanzierung für ein großes Projekt oder geplante Ausgaben benötigen. Im Gegensatz zu Fundbox werden Ihnen Laufzeiten zwischen drei und 36 Monaten angeboten, anstatt zwischen 12 und 24 Wochen zu wählen, was möglicherweise weniger flexibel ist. Das Kreditlimit in Höhe von 500.000 USD ist das gleiche wie bei LoanBuilder. Die einzige Option, die einen höheren Kreditbetrag bietet, ist die Fakturierungsfazilität von BlueVine.

Zu den Darlehensbedingungen, die Sie von OnDeck Capital für das Laufzeitdarlehen erwarten können, gehören:

  • Darlehensbetrag: 5.000 bis 500.000 US-Dollar
  • Rückzahlungsfrist: Drei bis 36 Monate
  • Rückzahlungsplan: Täglich oder wöchentlich
  • Sicherheit: Vollständige UCC-Hinterlegung für Geschäftsvermögen
  • Persönliche Garantie: Erforderlich
  • Zeit bis zur Finanzierung: Ein bis drei Werktage

OnDeck-Kapitalqualifikationen

OnDeck schreibt vor, dass Unternehmen über eine persönliche Kreditwürdigkeit von 600 oder mehr verfügen und mehr als ein Jahr im Geschäft sind, was etwas höher ist als der Kreditbedarf für Kleinunternehmen für Kabbage. Der Jahresumsatz ist jedoch doppelt so hoch und zieht es vor, Kredite an Unternehmen mit einem Jahresumsatz von mehr als 100.000 USD zu vergeben.

Zu den Qualifikationen, die OnDeck Capital verwendet, um Sie als Kreditnehmer zu bewerten, gehören:

  • Persönliche Kreditpunktzahl: 600 oder höher (überprüfen Sie Ihre Punktzahl kostenlos):
  • Zeit im Geschäft: Mindestens ein Jahr
  • Jahresumsatz: 100.000 oder höher

Um sich für weitere Darlehen bei OnDeck zu qualifizieren, müssen Sie in gutem Ruf bleiben. OnDeck bietet Nachlässen Rabatte in Form von reduzierten Gebühren und niedrigeren Tarifen. Für zukünftige Darlehen ist der Antragsprozess auch einfacher, da OnDeck bereits über die meisten erforderlichen Informationen zu Ihrem Unternehmen verfügt, um Sie zu qualifizieren.

Weitere von OnDeck angebotene Produkte

Neben dem Laufzeitkredit bietet OnDeck auch eine Kreditlinie an, für die Sie sich qualifizieren können. Das Limit ist das gleiche wie bei Fundbox bei 100.000 USD und bietet zusätzliche Flexibilität, wenn Sie Finanzierungslücken schließen müssen. OnDeck veröffentlicht außerdem den gewichteten durchschnittlichen effektiven Jahreszins für Kreditlinien für das Quartal, das am 30. Juni 2018 endet, und beträgt 32,6%.

Die OnDeck Capital-Kreditlinien, Bedingungen und Qualifikationsanforderungen sind:

  • Darlehensbetrag: Bis zu 100.000 US-Dollar
  • Anfangszinssätze: So niedrig wie 13,99% APR; Primäre Kreditnehmer mit 700 oder mehr Kreditpunkten können potenziell die niedrigsten Zinssätze erhalten
  • Geschätzter APR: 14% bis 61%
  • Rückzahlungszeitraum & Zeitplan: Sechs Monate; wöchentlich
  • Persönliche Kreditpunktzahl: 600 oder höher (überprüfen Sie Ihre Punktzahl kostenlos)
  • Jahresumsatz: 100.000 oder mehr

Was fehlt OnDeck Capital?

Obwohl es bei OnDeck keine Vorfälligkeitsstrafen gibt, profitieren Sie nicht von einer vorzeitigen Rückzahlung, wie Sie dies bei Fundbox und Kabbage tun würden, da die Gesamtzahlung zu Beginn des Kredits berechnet wird. Darüber hinaus ist die Rückzahlungshäufigkeit von OnDeck wöchentlich oder täglich und es gibt keine monatliche Option wie OnDeck, was die Cashflows belasten kann. Für weniger häufige Zahlungen sollten Sie eine Kreditlinie von Kabbage in Betracht ziehen, die monatliche Zahlungen anbietet.

OnDeck Capital Loan Bewertungen

Wir haben festgestellt, dass OnDeck generell positive Bewertungen hat. Benutzer, die positive Bewertungen von OnDeck Capital gaben, sagten, sein professioneller und freundlicher Kundenservice habe den Kreditprozess schnell und einfach gemacht. Benutzer, die kritische OnDeck Capital-Bewertungen gaben, gaben an, dass die Gebühren im Vergleich zu ähnlichen Kunden hoch waren. Lesen Sie mehr auf unserer OnDeck Capital-Bewertungsseite.

So bewerben Sie sich mit OnDeck Capital

Sie können sich mit OnDeck Capital online innerhalb von 10 Minuten vorqualifizieren. Ihr Laufzeitkredit von 500.000 US-Dollar für bis zu drei Jahre eignet sich am besten für die Finanzierung von Großprojekten, insbesondere für Unternehmer mit erstklassigem persönlichem Kredit, der sich für die besten Zinssätze qualifizieren kann, beginnend bei nur 9%.

Besuchen Sie OnDeck

BlueVine: Best Easy Business Loan für Unternehmen mit hervorragenden Rechnungen

BlueVine bietet Rechnungskosten von bis zu 5 Millionen US-Dollar an und ist damit das beste Darlehen für Unternehmen, die ihre Kunden in Rechnung stellen. Die Zinssätze beginnen bei nur 0,25% pro Woche und Darlehen werden problemlos zurückgezahlt, wenn Kunden Rechnungen begleichen. Es bietet auch eine Kreditlinie in Höhe von 250.000 USD für Kreditnehmer, die Finanzierungslücken schließen müssen.

BlueVine-Kosten

Beim Rechnungs-Factoring erhalten Sie vorab 85% bis 90% des Rechnungswertes, der Restbetrag abzüglich einer Gebühr, die bei Abholung der Rechnung durch BlueVine anfällt. Die Gebühr, die Sie zahlen, wird wöchentlich berechnet und beginnt bei 0,25% pro Woche. Im Gegensatz zur Rechnungsfinanzierung kauft BlueVine die Rechnungen und geht Kundenbeziehungen ein.

Die typischen BlueVine-Tarife und -gebühren auf dem Faktofaktor für die Rechnung lauten:

  • Diskontsatz: 0,25% bis 1,35% pro Woche
  • Geschätzter APR: 13% bis 70%
  • Gründungsgebühren: Keiner

BlueVine ist in Bezug auf die Preisgestaltung sehr transparent und bietet eine Preisspanne von 0,25% bis 1,35% pro Woche. Dies erlaubte es uns, den effektiven Jahreszins zwischen 13% und 70% zu schätzen, was niedriger ist als bei den anderen Anbietern auf der Liste. Bei einem Rechnungsbetrag von 10.000 US-Dollar liegen die täglichen Zinskosten zwischen 3,60 und 19,20 US-Dollar.

BlueVine-Darlehensbedingungen

Der maximale Kredit von BlueVine in Höhe von 5 Millionen US-Dollar ist der höchste Wert, den wir bewertet haben. Die Bequemlichkeit, keine Zahlungen vornehmen zu müssen, kann die Verwaltung dieses Kredits einfacher machen als einige andere Optionen. Qualifizierte Rechnungen müssen innerhalb von 90 Tagen fällig sein und von der Regierung oder einem anderen Unternehmen geschuldet werden. BlueVine erhöht die Anzahlung zu 85% bis 90% vorab, wobei der Restbetrag ausgezahlt wird, wenn der Kunde die Rechnung abzüglich der Gebühr erhält.

Zu den Kreditbedingungen, die Sie von BlueVine für eine Fakturierungsfazilität für Rechnung erwarten können, gehören:

  • Darlehensbetrag: 5.000 bis 5 Millionen US-Dollar
  • Vorauszahlung: ~ 85% bis 90% bei Rechnungen mit Nennwerten von 500 $ oder mehr für B2B-Kunden
  • Rückzahlungszeitraum & Zeitplan: Vorschüsse werden zurückgezahlt, wenn die Kunden ihre Rechnungen bezahlen
  • Persönliche Garantie: Erforderlich
  • Geschwindigkeit der Finanzierung: Ein bis drei Tage

BlueVine-Qualifikationen

Um sich für das Factoring von BlueVine zu qualifizieren, ist eine Mindestpunktzahl von mindestens 530 erforderlich, was etwas niedriger ist als die Anforderung von OnDeck 600 oder höher. Da die Kredite jedoch durch Rechnungen gedeckt sind, muss Ihr Unternehmen nur eine dreimonatige Geschichte haben, solange Sie einen Jahresumsatz von mindestens 100.000 USD haben.

Zu den Qualifikationen, die BlueVine für die Bewertung des Rechnungsfaktors verwendet, gehören:

  • Persönliche Kreditpunktzahl: 530 oder höher (überprüfen Sie Ihre Punktzahl kostenlos)
  • Zeit im Geschäft: Mindestens drei Monate
  • Jahresumsatz: 100.000 oder höher

Zusätzlich zum Ausfüllen der Online-Bewerbung von BlueVine müssen Sie BlueVine eine Verbindung zu Ihrem Girokonto oder drei Monate nach den letzten Kontoauszügen bereitstellen.

Weitere von BlueVine angebotene Produkte

Neben dem Factoring für die Rechnungslegung bietet BlueVine auch eine Kreditlinie, für die Sie sich qualifizieren können. Ähnlich wie bei Fundbox können Sie mit BlueVine die Kreditlinie wöchentlich innerhalb von sechs Monaten zurückzahlen. Sie können auch eine monatliche Rückzahlung für bis zu einem Jahr wie Kabbage erhalten. Um sich für diese Option zu qualifizieren, benötigen Sie jedoch eine höhere Kreditpunktzahl von mindestens 650 und einen jährlichen Mindestumsatz von 500.000 USD.

Die typischen BlueVine-Kreditlinien, Bedingungen und Qualifikationsanforderungen sind:

  • Zinsen: 4,8% bis 50% einfache Zinsen
  • Geschätzter APR: 18% bis 86%
  • Darlehensbetrag: 5.000 bis 250.000 US-Dollar
  • Rückzahlungszeitraum & Zeitplan: Sechs oder 12 Monate; wöchentlich oder monatlich
  • Persönliche Kreditpunktzahl: (Überprüfen Sie Ihre Punktzahl kostenlos)
    • 600 oder mehr für einen Zeitraum von sechs Monaten mit wöchentlichen Zahlungen
    • 650 oder mehr für eine Laufzeit von 12 Monaten mit monatlichen Zahlungen
  • Jahresumsatz:
    • 100.000 USD oder mehr für eine sechsmonatige Laufzeit mit wöchentlichen Zahlungen
    • 500.000 USD oder mehr für eine Laufzeit von 12 Monaten mit monatlichen Zahlungen

Was BlueVine vermisst

Um sich für BlueVine zu qualifizieren, benötigen Sie Rechnungen, die für weniger als 90 Tage ausstehen und von anderen Unternehmen oder der Regierung geschuldet werden. Wenn Sie keine qualifizierenden Rechnungen haben, können Sie ihre Factoring-Funktion nicht nutzen. Wenn Ihre Kunden nicht daran gewöhnt sind, mit einem Factoring-Unternehmen umzugehen, ist das Zuweisen von Beziehungen möglicherweise zunächst schwierig.

BlueVine Loan Reviews

Wir haben BlueVine-Bewertungen von Benutzern aus dem gesamten Web betrachtet. Dabei haben wir festgestellt, dass es generell positive Bewertungen hat. Positive BlueVine-Bewertungen kamen von Kunden, die von ihrer hilfreichen Kundenbetreuung beeindruckt waren. Kritische BlueVine-Bewertungen kamen von Unternehmen, die nicht zufrieden mit der Finanzierung von BlueVine waren. Lesen Sie mehr auf unserer BlueVine-Bewertungsseite.

Wie bewerbe ich mich bei BlueVine?

Die Online-Bewerbung für BlueVine dauert etwa 10 Minuten. Nach nur 1-3 Tagen können Sie mit der Genehmigung und Finanzierung rechnen. Ihr Rechnungs-Factoring beginnt bei nur 0,25% pro Woche und erhöht sich auf bis zu 5 Millionen US-Dollar. Sie können sich auch für ihre Kreditlinie in Höhe von 250.000 US-Dollar qualifizieren, um die Ausgaben zu decken.

Besuchen Sie BlueVine

LoanBuilder: Best Easy Business Loans für anpassbare Kreditbedingungen

LoanBuilder bietet Laufzeitkredite von bis zu 500.000 USD mit einer Rückzahlungszeit von 13 bis 52 Wochen an. Nach der Bewerbung bietet Ihnen LoanBuilder Optionen für die Konditionen und die entsprechenden Tarife. Damit ist es das einfachste Darlehen, das online angepasst werden kann. Es kann etwas teurer sein als OnDeck mit Raten zwischen 2,9% und 18,72%.

LoanBuilder-Kosten

Ähnlich wie bei OnDeck werden Ihre Kreditkosten bei der Kreditvergabe festgelegt, sodass Sie nicht von einer vorzeitigen Rückzahlung profitieren. Abhängig von der Qualifikation des Darlehensnehmers, der Höhe des Darlehens und der Laufzeit des Darlehens wird die Gebühr für ein Darlehen des Darlehensgebers angepasst. Von LoanBuilder können Sie mit einem Darlehen in Höhe von 10.000 USD pro Tag Zinsen in Höhe von 3,30 bis 37,30 USD erwarten.

Die typischen Preise und Gebühren für LoanBuilder sind:

  • Anfangszinssätze: Ungefähr 2,9% bis 18,72%
  • Geschätzter APR: 12% bis 136%
  • Gründungsgebühren: Keiner

LoanBuilder Darlehensbedingungen

LoanBuilder bietet Ihnen die Kontrolle Ihrer Rückzahlungsfrist von 13 bis 52 Wochen, wodurch Kreditnehmer flexibler sind als OnDecks monatliche Rückzahlung. Die Beschränkung auf einen wöchentlichen Rückzahlungsplan und eine maximale Darlehensdauer von einem Jahr macht LoanBuilder jedoch weniger attraktiv für teure, langfristige Projekte.

Zu den Kreditbedingungen, die Sie von LoanBuilder erwarten können, gehören:

  • Darlehensbetrag: 5.000 bis 500.000 US-Dollar
  • Rückzahlungsfrist: 13 bis 52 Wochen
  • Rückzahlungsplan: Wöchentlich
  • Sicherheit: Vollständige UCC-Hinterlegung für Geschäftsvermögen
  • Persönliche Garantie: Erforderlich
  • Geschwindigkeit zur Finanzierung: 10 Minuten, um die Online-Bewerbung mit Genehmigung in Tagen abzuschließen; laufende Finanzierung innerhalb von 24 Stunden nach Anfrage

LoanBuilder-Qualifikationen

LoanBuilder weist von den bisher geprüften Kreditoptionen die höchste erforderliche Mindestpunktzahl auf. Darüber hinaus liegt das operative Minimum von neun Monaten zwischen anderen Optionen wie OnDeck und BlueVine. Die jährliche Bruttoeinnahme von 42.000 USD oder mehr macht es für Unternehmen mit niedrigen Einnahmen, ähnlich wie bei Fundbox, die kein Minimum haben, zugänglich.

Zu den Qualifikationen, die LoanBuilder verwendet, um Sie als Kreditnehmer zu bewerten, gehören:

  • Persönliche Kreditpunktzahl: 550 oder höher (überprüfen Sie Ihre Punktzahl kostenlos)
  • Zeit im Geschäft: Neun oder mehr Monate
  • Jahresbruttoumsatz: Mindestens 42.000 US-Dollar

Darüber hinaus muss Ihr Unternehmen in den USA ansässig sein, einen aktiven Geschäftsbericht mit Ihrem lokalen Staatssekretär führen und keine früheren Insolvenzanträge haben.

Was fehlt LoanBuilder?

Wie bei OnDeck gibt es bei LoanBuilder keine Vorteile, wenn Sie Ihren Kredit vorzeitig zurückzahlen, da die Gesamtkosten zu Beginn des Kredits und nicht in Intervallen wie Fundbox und Kabbage festgelegt werden. Darüber hinaus sind die Kredit-Score-Anforderungen höher als bei anderen von uns bewerteten Anbietern, einschließlich Fundbox, bei der es kein Minimum gibt.

LoanBuilder Loan Reviews

Wir haben LoanBuilder User Reviews aus dem Internet zusammengestellt und festgestellt, dass LoanBuilder generell positive Bewertungen hat. Kunden, die positive LoanBuilder-Bewertungen abgegeben haben, sagten, der Prozess sei schnell und einfach. Kunden, die negative LoanBuilder-Bewertungen abgegeben haben, weisen auf die hohen Preise hin. Lesen Sie mehr auf unserer LoanBuilder-Bewertungsseite.

So bewerben Sie sich mit LoanBuilder

Die Bewerbung mit LoanBuilder ist in nur 10 Minuten online möglich. Sie können kurz nach der Genehmigung mit einer Finanzierung in nur 24 Stunden rechnen. Ihr Darlehen wird sich auf bis zu 500.000 USD belaufen. Die Zinssätze reichen von 2,9% bis 18,72% während einer Laufzeit von 13 bis 52 Wochen mit wöchentlichen Zahlungen.

Besuchen Sie LoanBuilder

Nationale Finanzierung: Best Easy Business Loan für Unternehmen mit Kreditkarteneinnahmen

National Funding bietet Händlern einen Barvorschuss von bis zu 250.000 US-Dollar, vor allem für Unternehmer, die über eine schlechte persönliche Kreditwürdigkeit verfügen und Kreditkarten akzeptieren. Dies ist die teuerste Option, die wir mit einem effektiven Jahreszins bewertet haben, der möglicherweise über 200% liegt. Sie können jedoch mit schlechter Kreditierung genehmigt werden und im Laufe der Zeit auf die Finanzierung von Darlehen und Ausrüstungen zurückgreifen.

Nationale Finanzierungskosten

Der von National Funding angebotene MCA richtet sich an Kreditnehmer mit hohem Risiko, die keinen Zugang zu Krediten haben. Aus diesem Grund variieren die Zinssätze, sind jedoch in der Regel höher als bei den meisten anderen Finanzierungsoptionen und werden auf Faktorenbasis berechnet, wobei der Darlehensbetrag mit dem Faktorsatz multipliziert wird, um die Gesamtrückzahlung zu bestimmen.

Die typischen Vorauszahlungstarife und -gebühren von National Funding Händlern sind:

  • Faktor Rate: 1,1-fache bis 1,16-fache des Darlehensbetrags
  • Geschätzter APR: 35% bis 230%; Für jeden Kreditnehmer individuell angepasst, basierend auf einem festgelegten Prozentsatz Ihrer Kreditkartenverkäufe
  • Gründungsgebühren: Keiner

Bei der nationalen Finanzierung wird der Gesamtbetrag, den Sie schulden, zu Beginn des Darlehens berechnet, und die Rückzahlung basiert auf Ihren täglichen Kreditkartenabrechnungen. Das bedeutet, dass Sie die Geschwindigkeit, mit der das Darlehen zurückgezahlt wird, nicht steuern können. Es ist wichtig zu verstehen, dass ein Darlehen in Höhe von 10.000 US-Dollar tägliche Zinskosten zwischen 9,60 und 63 US-Dollar hat, was den Cashflow erheblich beeinträchtigen kann.

Nationale Finanzierungskonditionen

Ähnlich wie bei den Tarifen gibt es bei den genauen Konditionen, die Sie mit einem Händlergeld erhalten, eine große Variabilität. Wie Blau

Vines Rechnung Factoring, es gibt keine manuellen Zahlungen an den Kreditgeber. Stattdessen wird Ihnen am Ende eines jeden Tages ein Prozentsatz Ihrer täglichen Kreditkartentransaktionen in Rechnung gestellt.

Die Darlehensbedingungen für Händler-Barvorauszahlungen, die Sie von National Funding erwarten können, umfassen:

  • Darlehensbetrag: Bis zu 250.000 US-Dollar
  • Rückzahlungszeitraum & Zeitplan: Automatisch abgezogen, basierend auf einem festgelegten Prozentsatz Ihrer Kreditkartenverkäufe, und zwar in der Regel nicht mehr als 13 Monate.
  • Sicherheit: Ungesichert; Es ist wahrscheinlich, dass eine UCC-Einreichung für Unternehmensvermögen vorliegt
  • Persönliche Garantie: Wahrscheinlich erforderlich
  • Geschwindigkeit zur Finanzierung: Schnelle Online-Bewerbung mit Genehmigung am selben Tag und Finanzierung in nur 24 Stunden

Nationale Finanzierungsqualifikationen

Ihre Darlehensrückzahlung basiert auf Ihren Kreditkartentransaktionen. Dies ermöglicht es National Funding, ihren Bedarf minimal zu halten. Wie bei Fundbox gibt es keine Mindestpunktzahl für die Kreditwürdigkeit, Sie müssen jedoch nachweisen, dass Sie aus Kreditkartentransaktionen einen monatlichen Umsatz von mindestens 3.000 US-Dollar erzielen.

National Funding berücksichtigt bei der Bewertung eines Händler-Barvorschusses Folgendes:

  • Persönliche Kreditpunktzahl: Keine Mindestanforderung
  • Zeit im Geschäft: Mindestens ein Jahr
  • Jahresumsatz: Keine Anforderung, aber Sie müssen monatliche Kreditkartentransaktionen von 3.000 USD oder mehr haben
  • Erforderliche Unterlagen: Kreditkartenabrechnungen für vier Monate

Zusätzliche von der nationalen Finanzierung angebotene Produkte

National Funding bietet nicht nur eine günstige Kreditoption, sondern zeichnet sich auch durch eine langfristige Beziehung zu ihnen aus. Nachdem Sie zusammen gearbeitet haben, verbessert sich Ihr Kredit. Möglicherweise haben Sie die Möglichkeit, zu einem Darlehen mit Laufzeiten von bis zu 500.000 USD oder Ausrüstungsfinanzierungen bis zu 150.000 USD zu wechseln. Es wird erwartet, dass beide Zinssätze niedriger sind als bei einem MCA, aber im Gegensatz zu den anderen Anbietern gibt National Funding die Zinssätze für diese Kredite nicht im Voraus bekannt.

Schau das Video: 10 Benefits for Getting a Small Business Loan in 2019 (September 2019).